第554章 (第2/3页)

价高涨背后可能存在的投机行为。---实际是怀疑华尔街操控石油

    12，在雷曼倒闭以前高盛大量和中国企业签订石油对赌协议，在石油100---140之间而且上涨预期强劲的时候居然对赌石油价格低于62美元以下，而且最后石油价格在最高点147美元以后5个月内下跌75%以上

    13，雷曼的倒闭，让2008年本来已经落后于麦凯恩的奥巴马咸鱼翻身，一举成为美国现在的总统

    14，本来一直声称对中国银行长期战略投资的美国各大金融机构，因为雷曼倒闭造成的资金周转困难，而不得不一解禁后马上抛售投资中国银行的股票，结果居然是美国各大投资金融机构在中国大赚（只有高盛投资的工行到期后未全部抛售，而且主动将所持80%的股份锁定期延长），而且充分得到中国方面合作者的理解。但是中国银行一位发言人还是指责国外战略投资者“釜底抽薪”。

    通过以上的众多疑点，不难推出如下结论：

    1，2001年，网络泡沫破灭后，美国政府急于寻找新的经济增长点。结果他们（这个“他们”指得是：政府？美联储？华尔街？）选中了房地产，为了快速启动房地产成为经济的动力，他们采取了降低利率和首付的方式。美国联邦利率由2001年1月3日6.5%不断下调在2003年6月25日的1%，从2001年11月到2004年12月，3年期间联邦利率几乎都保持在2%以下。而且2004年为了吸引低次贷人群加入购房大军，他们实行了选择性可调整利率贷款，让购房者购买了超出他们能力的房屋。这些行为的的结果，必然是最后会出现大量的坏账（除非房价永远不停的上涨，而且次贷购房者可以通过出售房屋还清贷款和利率）。华尔街的精英们当然知道这些风险，所以华尔街精英们必须想办法这把些风险转移出去。于是一场转移风险的计划开始实施。

    2，首先需要对这些次贷贷款进行包装。具体是：让有美国政府隐性担保的两房通过发行债券筹集资金，贷款给次级贷款买房者，和让美国最大的保险公（aig）担保;其次是两房把这些贷款抵押品卖给美国的各大金融机构，并让美国金融机构对这样这些次贷资产证劵化。加上美国评级机构的aaa评级。开始向全世界兜售这些有毒资产。经过严密包装的次贷金融产品才能被卖的热火朝天--但是aig前董事长格林伯格却是个很精明和风险意识很强的人，而且对aig感情极深（媒体形容aig就像是他的孩子），所以前面的疑点就自然产生了，他们知道难以说服格林伯格。所以必须他们必须想办法让aig前董事长下课。终于格林伯格在2005年3月被强行逼迫下课，从此aig开始大量的为次级房屋贷款进行自杀式担保。

    3，两房既然是主要的放贷者。他们自然成了次级放贷的第一责任人。所以他们是必然会巨亏的，既然两房必定会亏损，所以由他们大量发行债券是最合适的，因为债多不愁。而且在亏损暴露以前，他们可以大量转移资产。所以才会出现宋鸿兵在两房工作时候看见的那一幕--两房的金融产品不断卖出，又回来。实际是两房在亏损暴露被接管以前，开始的资产大转移，让两房资产空心化。而且在2006年。宋鸿兵就发现两房在为裁员做准备，可见两房对次贷危机有清晰的判断。所以希望美国对两房最后担保是不太实际的。

    4，但是这场游戏不可能缺少投行的亏损和倒闭。否则会被怀疑，而且这些有毒资产也不可能全部卖给外国机构和政府。所以他们选中了贝尔斯登。雷曼兄弟和美林，而雷曼兄弟被设计为必须倒闭（所以高盛

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